Das erste Onboarding einer Privat­bank, komplett am Bildschirm

Digitales Onboarding für Privatbanken steckte in der Logik des Retailbankings fest: lange Formulare, Abläufe für Masse, ausgelegt auf Durchsatz statt auf Menschen, die ein Leben lang Vermögen aufgebaut haben. Diese globale Privatbank wollte etwas, das sie noch nie hatte: ein Onboarding, das ein vermögender Interessent komplett am Bildschirm abschliesst.

Die Diagnose

Die Diagnose kam von den Relationship Managern der Bank, den Menschen, die Interessenten am besten kennen. In diesem Segment sind das Ärzte, Anwälte, Gründer. Sie haben ein Unternehmen verkauft oder sind früh in Rente gegangen. Sie haben wenig Finanzerfahrung und viel vor, und sie wollen nicht zuerst etwas über Private Banking lernen. Sie wollen zuerst verstanden werden.

Die schnellste Fassung fiel durch

Wir gestalteten das Onboarding als Reise in Kapiteln, wie eine olympische Eröffnungsfeier: fünf Kapitel, jedes mit klarem Zweck, klarem Ende und klarem Grund weiterzumachen. Unsere schnellste Fassung ist im Test durchgefallen. In diesem Segment wirkt einfach wie beliebig, und die Vorstandsmitglieder, die ihre eigenen Bekannten als Testnutzer schickten, haben uns das gesagt. Wir kombinierten qualitative Forschung mit quantitativer Marktanalyse und bauten um, bis es durchdacht wirkte statt schnell.

Das Ergebnis

Das Ergebnis setzte die visuelle Richtung für die nächste Kundengeneration der Bank: klar, professionell und nicht einschüchternd, auch für jemanden, der sagt, er verstehe nichts von Finanzen. Es ging mit einem mobilen Designsystem darunter live, weshalb die Bank es heute als den Standard beschreibt, den sie auf Mobile übernehmen will, und nicht als Einzelstück, das sie neu zeichnen muss.